入金確認のメールは、長文にしなくても通ります。
ポイントは「①請求の特定（請求番号・金額・期日）②確認依頼 ③行き違い配慮」の3点だけ。
このページでは、よくある3パターン（入金遅れ／差額／手数料）を中心に、コピペで使える例文をまとめます。
※本記事は一般的な例文です。個別の契約条件・社内規定により運用が異なる場合があります。
（ここに画像：カレンダー/入金チェックのイメージ）
結論（TL;DR）
- 最初は「未入金です」ではなく 「入金状況のご確認」 で送る
- 件名に 案件名 or 請求番号 を入れる（相手が探しやすい）
- 本文は 3〜6行＋数字（期日/金額/請求番号）だけでOK
- 差額や手数料は、決めつけず “事実確認→契約確認” の順で進める
送る前に確認すること（ミス防止）
- 支払期日（支払サイト）と、土日祝のズレ（翌営業日入金）
- 請求書の宛名・金額・請求番号・口座情報
- 送付先（担当者＋必要なら経理）
- 振込名義（会社名と違う名義で入るケースもある）
まずこれ（最短で送れる：入金確認メール）
件名：入金状況のご確認（［案件名］／請求番号：［XXXX］）
［会社名］
［担当者名］様
お世話になっております。［氏名］です。
［案件名］の請求（請求番号：［XXXX］、金額：［◯◯円］、支払期日：［YYYY/MM/DD］）につきまして、入金状況をご確認いただけますでしょうか。
行き違いでしたら失礼いたしました。
ご確認のほど、よろしくお願いいたします。
（署名）
シーン別：入金確認メール例文（6パターン）
1) 入金遅れ：支払期日＋1営業日（やさしく確認）
件名：入金状況のご確認（請求番号：［XXXX］）
［会社名］
［担当者名］様
お世話になっております。［氏名］です。
請求番号［XXXX］（金額：［◯◯円］、支払期日：［YYYY/MM/DD］）につきまして、入金の確認が取れておらず、念のためご連絡いたしました。
お手数をおかけしますが、ご確認いただけますでしょうか。
よろしくお願いいたします。
（署名）
2) 入金遅れ：3営業日経過（入金予定日の確認）
件名：入金予定日のご確認（請求番号：［XXXX］）
［会社名］
［担当者名］様
お世話になっております。［氏名］です。
請求番号［XXXX］につきまして、差し支えなければ入金予定日をご教示いただけますでしょうか。
こちらでもスケジュール確認をしたく存じます。
お手数をおかけしますが、よろしくお願いいたします。
（署名）
3) 締めが近い：期限を添えて確認（理由付き）
件名：【ご確認】入金予定日のご教示のお願い（請求番号：［XXXX］）
［会社名］
［担当者名］様
お世話になっております。［氏名］です。
請求番号［XXXX］（金額：［◯◯円］）につきまして、入金確認が取れておりません。
恐れ入りますが、月次処理の都合上、［YYYY/MM/DD］までに入金予定日（または振込日）をご共有いただけますでしょうか。
行き違いでしたら失礼いたしました。
よろしくお願いいたします。
（署名）
4) 差額がある：入金額が請求額と一致しない（事実確認）
件名：入金金額のご確認（請求番号：［XXXX］）
［会社名］
［担当者名］様（＋必要に応じて経理ご担当者様）
お世話になっております。［氏名］です。
請求番号［XXXX］（請求額：［◯◯円］）につきまして、［YYYY/MM/DD］に［△△円］の入金を確認いたしました。
恐れ入りますが、差額［（◯◯−△△）円］の発生理由をご確認いただけますでしょうか。
（源泉徴収・手数料差引などの可能性があれば、その旨ご共有いただけますと助かります。）
お手数をおかけしますが、よろしくお願いいたします。
（署名）
5) 振込手数料が差し引かれている：契約条件の確認
件名：振込手数料の取扱いにつきまして（請求番号：［XXXX］）
［会社名］
［担当者名］様
お世話になっております。［氏名］です。
請求番号［XXXX］につきまして、入金額が請求額と差異があり、振込手数料分が差し引かれている可能性がございます。
念のため、貴社での振込手数料のご負担ルール（当方負担／貴社負担）をご教示いただけますでしょうか。
取り扱いが当方負担の場合、次回請求時の対応方針も含めて確認させてください。
よろしくお願いいたします。
（署名）
6) 返信がない：再送（念のため）＋別手段も提示
件名：再送：入金状況のご確認（請求番号：［XXXX］）
［会社名］
［担当者名］様
お世話になっております。［氏名］です。
恐れ入りますが、念のため再送いたします。
請求番号［XXXX］につきまして、入金状況をご確認いただけますでしょうか。
もしメールが埋もれているようでしたら、チャット等でもご連絡いただけますと助かります。
ご多忙のところ恐縮ですが、よろしくお願いいたします。
（署名）
入金確認メールで失敗しないコツ（超重要）
- 件名に「請求番号」か「案件名」を入れる（検索しやすい）
- いきなり断定しない：まずは「確認」→次に「予定日」
- 数字は必ず3点セット：請求番号／金額／期日
- 差額は“原因”を決めつけない（源泉徴収・手数料・計上月ズレなど）
- 電話/チャットで確認した場合も、最後はメールで記録を残す
よくある質問（FAQ）
Q1. いつ送るのが適切？
A. 目安は「支払期日＋1営業日」です。大企業などで支払日が固定の場合もあるので、まずはやさしく確認から始めましょう。
Q2. 差額が出たらまず何を聞く？
A. 「いつ・いくら入金があったか」という事実を提示し、差額の理由を確認します。源泉徴収や手数料の可能性があれば、あくまで“可能性”として添えるのが無難です。
Q3. それでも入金がない場合は？
A. 入金予定日を確認→期限を区切る→記録を揃える、の順で進めます。未払い対応の手順も併せて確認してください。
（関連：検収メール例文まとめ／請求書に必ず入れる項目一覧）
